3月18日，中國銀行業協會發布《商業銀行資產托管業務指引》(以下簡稱《指引》)?！吨敢钒瑯I務釋義、組織管理、托管職責、業務規范、風險管理、自律管理等八章、共四十四條，是對2013年發布《商業銀行托管業務指引》的修訂和完善?！吨敢讽槕?..
2019-03-192001年頒布的《中華人民共和國信托法》(以下簡稱《信托法》)并未針對家族信托做單獨界定。但《信托法》確立了信托財產的獨立性，為家族信托提供了法律基矗2014年4月初，中國銀監會出臺《中國銀監會辦公廳關于信托公司風險監管的指導意見》(簡稱“...
2019-02-222月21日，銀保監會發布通知，《銀行業金融機構反洗錢和反恐怖融資管理辦法》(下稱《管理辦法》)，已經銀保監會2018年第7次主席會議通過?，F予公布，自公布之日起施行。根據《管理辦法》，適用于本辦法的銀行業金融機構，是指在境內設立的商業銀行、...
2019-02-22新華社北京2月14日電近日，中共中央辦公廳、國務院辦公廳印發了《關于加強金融服務民營企業的若干意見》，并發出通知，要求各地區各部門結合實際認真貫徹落實?！蛾P于加強金融服務民營企業的若干意見》全文如下。民營經濟是社會主義市場經濟的重要組成部分...
2019-02-162月2日，中國機構編制網發布《中國人民銀行職能配置、內設機構和人員編制規定》。中國人民銀行機關行政編制779名(含金融委辦公室秘書局編制15名)。設行長1名，副行長4名，司局級領導職數92名(含金融委辦公室秘書局領導職數3名、貨幣政策委員會...
2019-02-02在經歷爆雷潮和監管風暴后，網貸行業洗牌節奏進一步加快。近日，央行和銀保監會聯合下發《關于做好網貸機構分類處置和風險防范工作的意見》(下稱《175號文》)，加快網貸行業風險出清，對網貸機構分類處置和風險防范工作進行了細化。根據《175號文》顯...
2019-01-22導讀：最高院在判決中表示，該案當事人的交易模式確實存在拉長資金鏈條，增加產品復雜性，可能導致監管部門無法監控最終的投資者，對交易風險難以穿透核查，不符合監管新規之要求。在資管行業，“通道”一直是個剪不斷、理還亂的話題。隨著債券違約和非標資管...
2018-12-28電子承兌匯票與傳統紙質匯票相比能有效杜絕偽造、變造票據案件，降低企業結算成本、提升結算效率。但近期，浙江省溫州發現，不法分子抓住部分公司企業為緩解資金壓力急于將承兌匯票貼現的心理，利用電子承兌匯票操作便捷、無地域限制、流通快等特點，以貼現交...
2018-12-06當前，市場經濟的快速發展促進了票據在經濟領域的大范圍流通，而在票據的流通過程中，有人把它作為支付手段，有人把它作為融資工具，還有的是為了從票據流通過程中牟利，更有通過票據進行惡意詐騙等犯罪行為發生。這些使用票據目的的復雜性，給商業銀行在票據...
2018-12-06隨著經濟的發展，不但企業與企業、個人與企業之間經濟交往頻繁，就是個人與個人之間的經濟往來也與日俱增。在繁榮經濟交往的背后，也折射出交易支付方式多元化和便捷化，銀行承兌匯票也被越來越多的商業主體所接受，成為主要的交易支付方式。但是，在票據的流...
2018-12-06票據作為結算債權、債務的一種信用工具，在金融市場中發揮著不可替代的作用，是市場經濟中不可缺少的支付工具。值得注意的是，票據在流通操作過程中，由于一些金融機構和企事業單位對票據的有關法律、法規缺乏了解，把握不準，有意無意造成票據無理拒付，退票...
2018-12-06甲公司持有一張由己公司出票、經丙公司背書轉讓獲得的銀行承兌匯票。在該匯票到期后，甲公司向承兌銀行提示付款時遭到拒絕，承兌銀行拒付的理由是：該匯票上銀行的簽章是偽造的，該銀行并未承兌過這張匯票。甲公司于是向丙、乙公司進行追索，丙公司聲稱該匯票...
2018-12-06【案情簡介】2012年2月24日，上海浦東發展銀行某分行簽發了票面金額為224000元的銀行承兌匯票一份，出票人為某船廠，收款人為A公司，付款到期日為2012年8月24日，票號為31000051/21275551。A公司取得該銀行承兌匯票后...
2018-12-06【案情】2011年9月26日，山東萬通液壓機械有限公司出具銀行承兌匯票一張，票面金額為30萬元，付款行為日照銀行股份有限公司五蓮支行，收款人為五蓮縣正通機械有限公司，匯票到期日為2012年3月26日。2011年10月27日，被告淄博某廣告有...
2018-12-06近年來，民間私下買賣銀行承兌匯票的行為有抬頭之勢。買賣雙方僅通過單純的交付進行票據轉讓，原告因欠缺票面記載難以證明自己是最后持票人，也難以證明自己與票據前手之間存在基礎法律關系，成為審理難點。作者通過縝密的邏輯分析，提出了確認銀行承兌匯票買...
2018-12-062012年11月22日，五蓮縣某集團簽發承兌匯票一份，面額為30萬元，收款人為五蓮縣某機械制造有限公司，付款行為被告某商業銀行，到期日為2013年5月22日。五蓮縣某機械制造有限公司接受該匯票后，背書轉讓與五蓮縣某輪胎有限公司，五蓮縣某輪胎...
2018-12-06[案情介紹]申請人長春市某物資經銷有限公司以不慎遺失銀行承兌匯票(票面金額20萬，票號3130005130211971，出票人永城市某紡織有限公司，收款人河南某實業有限公司，最后背書人中國石油化工股份有限公司東北油氣分公司，被背書人長春市某...
2018-12-06《擔保法》第76條、第78條、第79條根據不同的權利類型規定了不同的質押生效條件，其中票據、債券、倉單、提單、存款單等權利質押實行交付生效主義;股權、知識產權等權利質押實行登記生效主義。但是，對于票據這樣一種債權證券而言，對票據質押行為的調...
2018-12-05對違法票據承兌、付款、保證罪，是指銀行或者其他金融機構及其工作人員在辦理票據業務中，對違反《票據法》規定的票據予以承兌、付款或者保證，造成重大損失的行為。對違法票據承兌、付款、保證罪的構成要件是：侵犯的客體是國家金融票證管理制度;客觀方面表...
2018-12-05我公司持有票面金額20萬元承兌匯票一張，付款銀行為重慶某銀行。由于匯票不幸遺失，我應該如何保全和恢復票據權利呢?答：依據《中華人民共和國民事訴訟法》第二百一十八條第二款規定，權利人在票據喪失的情況下可以向票據支付地的基層人民法院申請公示催告...
2018-12-05
