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        票據市場的快速發展之下,票據經紀路在何方?

        點擊:2498 日期:2018-02-01

          票據市場是貨幣市場中的一個重要子市場,在票據市場中,票據經紀人的角色十分特殊。由于票據經紀人的積極參與,對票據市場的快速成長產生了不可忽視的影響。而今,隨著票據市場風險逐漸暴露,規范票據經紀行為、促進票據市場穩健發展的呼聲日益增強。如何規范票據經紀行為,促進票據市場健康發展,就顯得尤為重要?;诖?,我們就從以下五個方面探討一下。

          一建立票據經紀機構準入退出機制

          1.支持規范的票據經紀機構獲得票據經紀牌照。相關部門應向符合資質要求的票據經紀機構頒發票據經紀許可證,促其取得合法的市場地位。

          2.設立統一的票據經紀機構行業準入門檻。通過建立嚴格的票據經紀機構準入制度,規范票據經紀機構的組織形式和運作方式,激發票據市場的活躍度。

          3.構建統一的市場退出機制。對已經出現經營風險的票據經紀機構,相關部門可以采取票據業務和機構的預警、罰沒款、階段性停牌、整改,直至吊銷票據經紀許可證等一系列處罰措施,形成票據市場進入與退出的動態管理。

          4.明確票據經紀機構經營范圍。在為票據經紀機構頒發票據經紀許可證時,要明確票據經紀機構經營范圍,除允許其為票據市場參與者提供傳統的票據信息、咨詢、見證、培訓等各類中介服務外,還應該允許票據經紀機構在法律法規允許的范圍內開展業務。

          二明確票據經紀從業人員準入退出標準

          1.票據從業人員必須取得票據從業資格認證??梢詤⒄罩袊y行從業人員資格認證考試,先由中國銀行業協會或者以后成立的中國票據行業協會組織票據專業科目考試試點,并逐步將資格認證考試納入國家職業資格體系統一管理,統一頒發“中國票據從業人員資格認證”。

          2.根據票據經紀公司業務規模配備相應的票據經紀從業人員。票據經紀公司必須根據注冊資本金、業務規模、風險管控能力等要求,配備規定數量的合格的票據經紀從業人員,才能開展相關票據經紀業務。

          3.提高票據從業人員的專業化程度。一方面票據從業人員必須每年完成票據從業人員資格認證的繼續教育和年檢;另一方面也可由票據行業協會或自律同業公會組織,聘請金融監管領域與商業銀行的專家定期對注冊登記的票據從業人員進行專業培訓。

          三規范票據經紀的會計、稅收制度

          目前我國票據經紀機構一般注冊為投資公司或管理公司,是按照企業會計準則記錄資產負債表,按照一般法人納稅。票據經紀機構可以利用會計準則的不同、各地稅收差異及稅種優惠進行票據貼現和轉貼現套利。盡快規范農村金融機構會計科目設置,規范地方性金融機構稅收管理,消除票據經紀的套利空間。

          作為票據風險管控的最基本要求,票據經紀機構必須要有統一的會計準則、統一的納稅標準,才能建立公平、公允的市場競爭環境。鑒于票據經紀業務與商業銀行傳統票據業務的類似性及自身業務的特殊性,建議采用商業銀行會計準則,按照現行的增值稅管理辦法納稅。同時,對票據資產根據風險等級進行分類,按照風險類別提取一定比例的風險撥備,并計入營業成本。

          四規范票據經紀監管制度

          要建立票據經紀監管制度,明確企業內控、行業自律、外部監管“三道防線”。票據經紀機構要建立票據經紀業務內部控制規章制度,獨立于業務經營管理之外,內控部門受管理層直接領導,在本機構內部定期進行票據經紀業務自查和風險防控。同時,票據經紀要加強內部公司治理,明確市場定位,整章建制,規范經營,誠信合規地參與市場競爭。

          行業協會作為非行政機構在對同行業的組織與管理方面具有不可替代的作用。建議成立票據經紀同業公會或票據經紀自律管理協會,對票據經紀行為加以引導和規范,彌補政府配套監管不足的缺陷。

          加強政府和監管機構的行政監管。一是對目前存在的重復監管或監管空白的現象,要重新界定監管歸口管理部門,減少監管缺位引發的風險。二是針對票據經紀機構的投資性質和業務規模,實施差別監管。三是票據資產的風險狀況,區分具有真實貿易背景票據和融資票據,分別制定不同的監管標準。對風控能力一般的票據經紀機構只允許開展真實貿易背景的票據交易,對具有較高風控能力的票據經紀機構允許開展融資票據業務。

          五規范票據經紀法治建設

          首先,要擴大票據市場參與主體,明確票據經紀的合法性。其次,要擴大票據市場流通產品,允許融資票據貼現的合法性。再次,成立票據登記服務中心,形成票據經紀機構的組織保障。最后,要加強票據法制宣傳,提高票據經紀機構對其票據交易經紀服務的風險判斷,既可降低票據投資者的風險,又有利于維護票據經紀機構的自身權益,同時保障票據市場的穩定。

          票據市場的發展對我國金融市場平穩運行和實體經濟的有效運營,發揮了有力的支撐作用。而規范票據經紀行為,不僅有利于民間資本的合法流動,更有利于票據市場的制度創新、法制健全和長期健康發展。

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